广州市小额贷款公司申报材料清单

根据省金融办的要求,申报材料清单(包括区(县级市)的文件、小额贷款公司设立申报材料完整版和设立申报材料简化版)如下:

区(县级市)的文件

政府文件:各试点区(县级市)人民政府关于申请设立小额贷款公司的函。内容应包括:背景情况介绍;主发起人的资格条件,董事、监事及高级管理人员的资格条件是否符合有关规定;上报的材料是否真实、完整、规范,是否符合《管理办法》的要求,同时提出初审意见。
子附件:
       1.各试点区(县级市)人民政府试点工作方案;
       2.各试点区(县级市)人民政府日常监管及风险处置承诺书;
       3.小额贷款公司设立申报材料。

金融工作部门文件:出具关于拟任人任职的请示,以各拟任人的任职资格申请表作附件,加盖部门骑缝章。
以上文件均报送至市金融办。

小额贷款公司设立申报材料完整版


一、设立……小额贷款公司申请书(由主发起人向区(县级市)政府申请,载明拟设立小额贷款公司的名称、拟设住所、注册资本、股权结构、业务范围等基本信息以及设立的目的。)


二、小额贷款公司设立方案(设立步骤、时间安排,注册资本、股东名册及其出资额、出资比例,落款为全体股东,自然人股东签名,企业股东盖章,法人代表签名)

(一)小额贷款公司章程(分为股份有限公司和有限责任公司,设立要符合公司法,结合小额贷款公司的业务特点)

(二)业务管理制度(主要是信贷方面)

(三)财务管理制度(主要是资产负债利润等方面)

(四)风险监控制度(主要是信贷风险管理控制等方面)

(五)信息披露制度(主要是向监管部门、股东等披露业务经营情况等方面)

三、责任承诺书(股东承诺自愿出资入股小额贷款公司,资金来源真实合法;上报申请材料真实、准确、完整;自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定,遵守公司章程,参与管理并承担风险,不从事非法或变相吸收公众存款、非法集资等金融违法活动。落款为自然人股东签名,企业股东盖章,法人代表签名,附日期)

四、关于设立……小额贷款公司的可行性研究报告(包括:拟设地经济金融情况;拟设机构的市场前景分析,包括市场定位、设立后所能提供的服务等;未来3年财务预测,经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、资本收益率、资产收益率等;业务拓展计划;风险控制能力等。)

五、股东基本情况

(一)设立小额贷款公司出资协议书(载明注册资本,各股东出资金额、比例,全体股东签名盖章,企业股东法人代表签名)

(二)股东之间无关联关系承诺书(承诺相互之间无关联关系,如有虚假,愿承担相应责任。如果有关联但符合规定的,写明关联情况,承诺没有违反相关规定,如有虚假,愿承担相应责任。)

(三)小额贷款公司股东出资情况(载明注册资本,各股东出资金额、比例)

(四)各股东情况介绍及有关证明材料

1.法人股东情况介绍及有关证明材料

(1)法人股东情况介绍(300字左右)

(2)法人股东的股东会决议(同意投资设立小额贷款公司的决定,包括出资金额、比例)

(3)法人营业执照(附上工商年检记录)及企业机读档案登记资料、代码证、贷款卡(复印件如不清晰,用扫描件)

(4)法人股东诚信材料:公安局出具的无犯罪记录证明(可由派出所出具,未发现…公司犯罪记录)、人民银行出具无不良信用记录证明(人民银行版的信用报告,如曾经有逾期,到相应的商业银行出具证明,曾经因…原因逾期,目前已全部结清,当前逾期金额为0),工商局出具的无违规经营的证明,国税、地税局出具无欠税证明(可由区国地税局出具暂未发现…企业违法税务法律法规的行为,或者欠税记录)

(5)最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表及附注复印件,最近一年纳税记录复印件(缴纳国税、地税的近一年分月度税单)

(6)信用记录查询授权书(授权所在区工作部门到人民银行征信系统查询本人(本企业)信用状况,落款签名盖章,附日期)

(7)法人股东法定代表人身份证、无犯罪记录证明、无不良信用记录证明(人民银行版的个人信用报告,如曾经有逾期,到相应的商业银行出具证明,曾经因…原因逾期,目前已全部结清,当前逾期金额为0)复印件

2.自然人股东情况介绍及有关证明材料

(1)情况介绍(200字左右)

(2)简历、身份证、入股资金来源、个人财产性收入证明材料复印件(由所在企业载明收入状况,附上房产证、车产证,股票等其他投资证明,在企业有股份的,附上该企业盖章的近2年财务报表及该企业出具的占股证明)

(3)诚信状况材料:公安局出具的无犯罪记录证明、人民银行出具无不良信用记录证明(人民银行版的个人信用报告,如曾经有逾期,到相应的商业银行出具证明,曾经因…原因逾期,目前已全部结清,当前逾期金额为0)

(4)信用记录查询授权书(授权所在区工作部门到人民银行征信系统查询查询本人(企业)信用状况,落款签名盖章,附日期)


六、《企业名称预先核准通知书》(载明名称、股东出资情况,且在保留期内)


七、法定验资机构出具的验资证明(过会审核前提供,包含进账单和银行询证函)


八、营业场所所有权或使用权的证明材料(租赁合同由主发起企业或公司筹备组与业主签订,作为…小额贷款公司办公用途;附产权证,产权证上的业主与租赁合同出租方一致,如不同,或无产权证,由第三方出具有使用权及出租的证明)


九、营业场所安全、消防设施合格证明

(一)公安部门对营业场所出具的安全设施合格证明(由派出所或者公安局出具,经检查…小额贷款公司营业场所,安全设施符合要求(或合格))

(二)消防部门对营业场所出具的消防设施合格证明(消防部门出具,经检查…小额贷款公司营业场所,消防设施合格或者符合要求)

十、董事、监事、高级管理人员拟任人材料

(一)小额贷款公司任职资格申请书(全体股东签名,盖章,向区工作部门申请,内容包括拟任人拟任职务的名称、职责、权限,及该职务在本公司组织架构中的位置;)

(二)小额贷款公司股东会关于董事、监事、高级管理人员及法定代表人拟任职决议(全体股东签名盖章)

(三)拟任人任职资格考察报告(由主发起企业考察,盖章,法人代表签名,具体说明对每一类任职资格条件所采用的考察方式、获得的证据和结论)

(四)小额贷款公司董事、监事、高级管理人员任职资格申请表(高管至少要有1人从事过银行业信贷岗位。拟任人的任职资格申请表学习、工作经历、家庭成员等表格各项按要求填写完整,不要有空缺。金融工作经历特指银行证券保险小额贷款担保等,金融工作从业时间为离职年份(工作至今的年份为当年年份)减去入职年份,单位年。相关经济工作时间计算方法一样(包含金融工作从业时间)。)

(五)拟任人未来履职计划(结合拟任职务写,拟任人要个人签名)

(六)承诺书(拟任人关于不存在任何不符合任职资格条件情形的书面申明,以及履职后将守法尽责的书面承诺,拟任人要个人签名)

(七)拟任人无犯罪记录和无不良信用记录证明(人民银行版的个人信用报告,如曾经有逾期,到相应的商业银行出具证明,曾经因原因逾期,目前已全部结清,当前逾期金额为0)

(八)拟任人相关证书(身份证、大专或以上的毕业证、专业技术职务证明等)

十一、申请人联系人资料(联系人,联系电话、手机,传真,通信地址、电子邮箱)

小额贷款公司设立申报材料清单(简化版)

一、设立小额贷款公司申请书

二、小额贷款公司设立方案要点,其中包括:设立步骤、时间安排,注册资本、股东名册及其出资额、出资比例

三、小额贷款公司章程。

四、主发起人情况介绍(500字以内)

五、董事、监事、高级管理人员拟任人材料

(一)拟任人任职资格申请表

(二)拟任人员无犯罪记录证明及个人信用报告

(三)任职资格考察报告